第27章 资本金结汇4
“怎么就不能提交了?”秋水的电话像一道惊雷,劈在了周河头上。
“您上传的合同,甲方不是结汇主体。”秋水言简意赅。
“等等,我马上回给你。”挂了电话,周河突然站起来,跑向财务经理室。
推开门,冯意正在纸上写写算算,听见动静,抬头瞧见周河,微不可查的皱了一下眉头,随即笑了:“是钱到账了吗?”
“冯总,银行那边说,这些结汇不能提交。”周河涨红了脸,激动的摇着手机。
笑意收敛,细细的眉头皱紧,冯意严厉的看着周河:“怎么回事?”
周河将手里的合同递过去,冯意翻看一遍,没发现问题,用眼神示意周河赶紧说明白。
咽了咽口水,周河说道:“银行说合同不是生活家和供应商签的,不能结汇。”
望着冯意的眉头随着自己的话越皱越紧,周河的声音也越来越小,最后几个字几不可闻。
事不宜迟,冯意迅速将电话拨给了秋水。
秋水一直盯着电话,看到来电提示的下一秒,当即接通。
短暂的寒暄几句,冯意单刀直入:“秋经理,我们小周说,这笔不能结汇?是怎么回事啊?”
即使已经说过一遍了,秋水也不见烦,面对冯意,解释的更加细致:“冯总,是这样的,您公司的资本金,在生活家公司账上,但是您提交的合同,是天天团购和供应商签订,用生活家的资本金付款,不符合政策规定。”
听见这话,冯意的眉头皱的更紧:“但是我们的实际经营主体就是天天团购,肯定是天天团购签约,不然出了什么问题,我们公司就说不清楚了。”
冯意的回答,让秋水的头也疼了起来,虽然知道生活家公司刚成立没多久,财务人员境外融资经验不足,但是公司老板好歹是大厂出来的,万万没想到的,老板对于融资结构烂熟于心,对于融到的资金怎么才能花出去,却一窍不通。
揉了揉太阳穴,秋水拿出两个解决方案:“冯总,现在这个情况,有两个办法,一是供应商和生活家公司签合同,生活家公司再和天天团购签合同,将产品卖给天天团购。”
“这不行。”秋水的第一个方案刚说完,冯意立即否定了这个方案。
“中间转到手,我们得多交多少税。”
对于新成立的创业公司而言,每一分钱都要花在刀刃在,秋水的提议,在冯意看来,是在烧钱。
这个情况没有出乎秋水的意料,喝了口水,秋水淡定地开口:“还有一个办法,冯总,生活家公司、天天团购和供应商签订三方补充协议,主合同的甲乙双方依然是天天团购和同供应商,但是在补充协议里,三方约定,由生活家公司替天天团购付款,供应商为生活家公司开具□□。”
和第一个方案比起来,第二个方案更加温和,虽然需要联系供应商签补充协议,但是少了一道交易环节,似乎更能让人接受。
证据就是,冯意听了这个方案,没有立即否认,衡量起来,电话里一阵沉默,只能听见冯意指甲有节奏敲击桌子的声音。
过了好几分钟,冯意终于回复:“秋经理,还有别的办法吗?我们的供应商上百家,一家一家签,太费劲了。”
“监管就是这样要求的,没有别的办法呢。”秋水语调温和,但表达的意思不容质疑。
冯意站起身,在办公室转了几圈,回到桌前,叹了口气,和秋水说道:“秋经理,你的意思我明白了,但是和供应商签补充协议是需要时间的,我们有几笔钱急着付出去,如果这两天付不出去就违约了。”
这件事之前没有人和秋水提过,秋水诧异的问道:“最着急的要付多少?”
冯意拿过之前一直在写写画画的纸,飞速将前几笔数字相加,得到大致数字:“大概110多万。”
秋水紧绷的肩膀放松下来,轻轻活动手臂,秋水轻快的解决了这个问题:“这个您不用担心,每家公司每个月有20万美元额度的备用金,不需要提供使用用途,按今天的汇率,20万美元结汇的人民币,金额肯定超过120万,放心吧。”
但这并没能让冯意放下心来,她犹豫片刻,让秋水再等等,批量签约补充协议,事情太大,远超权限,她不能独自做主,必须请示老板。
不知道冯意怎么和老板说的,过了大概半小时,秋水再次接到他的电话。
“秋经理,按您说的方案办吧。”电话刚接通,省略了客气的招呼,冯意直接和秋水转达了最终决定。
听到这句话,秋水准备结束通话了,最近外汇市场波动剧烈,这一刻结汇价格不错,下一刻可能瞬间拉出陡线,一分钟也耽搁不得,作为客户经理,秋水也是希望客户能够抓住市场的时机,最大限度的得利。
“还有件事。”结束语已经到达嘴边,冯意的话打断了秋水的意图。
“秋经理,刚刚我和老板说了这件事情,老板同意了签补充协议,但是,有一个更关键的问题。”
“怎么了,您说?”秋水耐心的聆听冯意的要求。
“您也知道,最近外汇价格太不稳定了,我们签订补充协议需要时间,我们担心,等到补充协议签完,人民币大幅升值,那我们公司就亏大了。”
这个问题好解决。
秋水的心稳稳落了下来,甚至都不需要使用复杂的金融衍生工具,秋水立即提出了解决方案。
“确实最近市场波动太剧烈了,我们可以先将您公司的美元结汇成人民币,放到结汇待支付账户,等到补充协议签完,再按照协议从结汇待支付账户支付。”
“是可以全部换成人民币吗?”冯意和秋水确认。
“当然,结汇待支付账户结汇金额不受限制,可以按照您公司意愿,根据市场价结汇,或者您公司制定出心理价位,我们为您挂单,如果市场价格触碰到心理价位,马上给您结汇,当然,挂单存在不能结汇的风险。”秋水耐心解答。
冯意若有所思。
结束电话没多久,秋水收到生活家公司从网银提交的申请,按市场价格结汇20万备用金到一般户,剩下的1980万美元结汇到结汇待支付账户。
信息审核无误,秋水将业务向上提交,等待操作部门操作。
备用金结汇和结汇待支付账户结汇流程简单,审核人员只需要审核该笔资金的fdi入账登记,业务登记凭证以及美元账户余额这三项资料,基本不存在出错的可能。
在秋水的不断催促下,业务由分行一审到达分行二审,再到达总行终审,一路顺利,耗时极短。
很快,秋水收到业务办理完成提示,将信息分别转给冯意和周河,收到对方感谢消息的时候,秋水也乐开了花,仅这一笔业务,生活家公司的利润就达到了优质客户的要求。
秋水美滋滋的掏出手机,和陆博分享这个好消息,即使没收到回复,也没影响她的好心情。
陆博的手机在口袋里震了两声,但他已经完全没有注意到,辛苦忙碌了多个日夜,终于到了检验成绩的时候了。
生产线的声音停止,最终产品亮相,众多工程师们殷切的望着成品,等到最后的检测结果。
特意请来的专家拿到产品,用各种精密仪器检查,许久,严肃的脸上露出笑意,环视四周,对付出辛苦与努力的工程师们点头,郑重宣布,产品大批量生产条件已经成熟。
车间里欢呼声四起,人们脸上都洋溢着由衷喜悦的笑容,笑容越聚越多,欢愉的气氛感染着每一个人,陆博更是百感交集,放声大笑。
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“您上传的合同,甲方不是结汇主体。”秋水言简意赅。
“等等,我马上回给你。”挂了电话,周河突然站起来,跑向财务经理室。
推开门,冯意正在纸上写写算算,听见动静,抬头瞧见周河,微不可查的皱了一下眉头,随即笑了:“是钱到账了吗?”
“冯总,银行那边说,这些结汇不能提交。”周河涨红了脸,激动的摇着手机。
笑意收敛,细细的眉头皱紧,冯意严厉的看着周河:“怎么回事?”
周河将手里的合同递过去,冯意翻看一遍,没发现问题,用眼神示意周河赶紧说明白。
咽了咽口水,周河说道:“银行说合同不是生活家和供应商签的,不能结汇。”
望着冯意的眉头随着自己的话越皱越紧,周河的声音也越来越小,最后几个字几不可闻。
事不宜迟,冯意迅速将电话拨给了秋水。
秋水一直盯着电话,看到来电提示的下一秒,当即接通。
短暂的寒暄几句,冯意单刀直入:“秋经理,我们小周说,这笔不能结汇?是怎么回事啊?”
即使已经说过一遍了,秋水也不见烦,面对冯意,解释的更加细致:“冯总,是这样的,您公司的资本金,在生活家公司账上,但是您提交的合同,是天天团购和供应商签订,用生活家的资本金付款,不符合政策规定。”
听见这话,冯意的眉头皱的更紧:“但是我们的实际经营主体就是天天团购,肯定是天天团购签约,不然出了什么问题,我们公司就说不清楚了。”
冯意的回答,让秋水的头也疼了起来,虽然知道生活家公司刚成立没多久,财务人员境外融资经验不足,但是公司老板好歹是大厂出来的,万万没想到的,老板对于融资结构烂熟于心,对于融到的资金怎么才能花出去,却一窍不通。
揉了揉太阳穴,秋水拿出两个解决方案:“冯总,现在这个情况,有两个办法,一是供应商和生活家公司签合同,生活家公司再和天天团购签合同,将产品卖给天天团购。”
“这不行。”秋水的第一个方案刚说完,冯意立即否定了这个方案。
“中间转到手,我们得多交多少税。”
对于新成立的创业公司而言,每一分钱都要花在刀刃在,秋水的提议,在冯意看来,是在烧钱。
这个情况没有出乎秋水的意料,喝了口水,秋水淡定地开口:“还有一个办法,冯总,生活家公司、天天团购和供应商签订三方补充协议,主合同的甲乙双方依然是天天团购和同供应商,但是在补充协议里,三方约定,由生活家公司替天天团购付款,供应商为生活家公司开具□□。”
和第一个方案比起来,第二个方案更加温和,虽然需要联系供应商签补充协议,但是少了一道交易环节,似乎更能让人接受。
证据就是,冯意听了这个方案,没有立即否认,衡量起来,电话里一阵沉默,只能听见冯意指甲有节奏敲击桌子的声音。
过了好几分钟,冯意终于回复:“秋经理,还有别的办法吗?我们的供应商上百家,一家一家签,太费劲了。”
“监管就是这样要求的,没有别的办法呢。”秋水语调温和,但表达的意思不容质疑。
冯意站起身,在办公室转了几圈,回到桌前,叹了口气,和秋水说道:“秋经理,你的意思我明白了,但是和供应商签补充协议是需要时间的,我们有几笔钱急着付出去,如果这两天付不出去就违约了。”
这件事之前没有人和秋水提过,秋水诧异的问道:“最着急的要付多少?”
冯意拿过之前一直在写写画画的纸,飞速将前几笔数字相加,得到大致数字:“大概110多万。”
秋水紧绷的肩膀放松下来,轻轻活动手臂,秋水轻快的解决了这个问题:“这个您不用担心,每家公司每个月有20万美元额度的备用金,不需要提供使用用途,按今天的汇率,20万美元结汇的人民币,金额肯定超过120万,放心吧。”
但这并没能让冯意放下心来,她犹豫片刻,让秋水再等等,批量签约补充协议,事情太大,远超权限,她不能独自做主,必须请示老板。
不知道冯意怎么和老板说的,过了大概半小时,秋水再次接到他的电话。
“秋经理,按您说的方案办吧。”电话刚接通,省略了客气的招呼,冯意直接和秋水转达了最终决定。
听到这句话,秋水准备结束通话了,最近外汇市场波动剧烈,这一刻结汇价格不错,下一刻可能瞬间拉出陡线,一分钟也耽搁不得,作为客户经理,秋水也是希望客户能够抓住市场的时机,最大限度的得利。
“还有件事。”结束语已经到达嘴边,冯意的话打断了秋水的意图。
“秋经理,刚刚我和老板说了这件事情,老板同意了签补充协议,但是,有一个更关键的问题。”
“怎么了,您说?”秋水耐心的聆听冯意的要求。
“您也知道,最近外汇价格太不稳定了,我们签订补充协议需要时间,我们担心,等到补充协议签完,人民币大幅升值,那我们公司就亏大了。”
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秋水的心稳稳落了下来,甚至都不需要使用复杂的金融衍生工具,秋水立即提出了解决方案。
“确实最近市场波动太剧烈了,我们可以先将您公司的美元结汇成人民币,放到结汇待支付账户,等到补充协议签完,再按照协议从结汇待支付账户支付。”
“是可以全部换成人民币吗?”冯意和秋水确认。
“当然,结汇待支付账户结汇金额不受限制,可以按照您公司意愿,根据市场价结汇,或者您公司制定出心理价位,我们为您挂单,如果市场价格触碰到心理价位,马上给您结汇,当然,挂单存在不能结汇的风险。”秋水耐心解答。
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结束电话没多久,秋水收到生活家公司从网银提交的申请,按市场价格结汇20万备用金到一般户,剩下的1980万美元结汇到结汇待支付账户。
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很快,秋水收到业务办理完成提示,将信息分别转给冯意和周河,收到对方感谢消息的时候,秋水也乐开了花,仅这一笔业务,生活家公司的利润就达到了优质客户的要求。
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